Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs|Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes|Accepter de confronter ses opinions à celles des autres|Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)|S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière|Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension|Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission|Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière|Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients|Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions|Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l'agence ou du réseau|Développer et fidéliser la relation client|Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales|Participer à des évènements organisés par le réseau des agences|Animer un réseau de prescripteurs et partenaires|Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs|Respecter la confidentialité des informations|Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire|Gérer un portefeuille boursier|Analyser la situation civile et économique du client|Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)|Concevoir des montages financiers complexes|Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale|Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales|Organiser et développer son réseau professionnel|Etablir le bilan patrimonial d'un client|Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires|Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision

Faire preuve de rigueur et de précision|Faire preuve d'autonomie|Etre force de proposition|Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie

Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)|Evolution du marché immobilier|ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine|Connaissance des produits financiers|Réglementation bancaire|Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)|Techniques commerciales|Maîtrise de la règlementation bancaire et financière|Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière|Techniques de prospection, négociation, vente|Chargé de clientèles en assurance et banque|Master mention gestion de patrimoine|Master mention monnaie, banque, finance, assurance|Normes rédactionnelles|BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance|Droit et fiscalité|Marchés et produits financiers|Economie des marchés financiers|Droit du patrimoine professionnel|Analyse des risques financiers|Master banque, finance|Maîtrise des outils informatiques et numériques métier|Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire|Pratique de l'anglais|Diplôme d'école de commerce, option finance|BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale|Techniques de marketing et communication