Courtier / Courtière en banque

Monter un dossier de crédit|Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client|Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles|Respecter la confidentialité des informations|Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)|Accompagner le client à la validation du dossier par la banque|Développer un portefeuille clients et prospects|Développer et fidéliser la relation client|Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier|Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits|Concevoir et gérer un projet|Recueillir et analyser les besoins client|Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)|Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets|Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier|Structurer, synthétiser des informations|Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients|Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques|Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client|Mettre à jour un dossier, une base de données|Négocier des conditions de financement avec des banques|Rechercher différentes banques susceptibles d'accepter le dossier de financement établi par le courtier|Convaincre, négocier|Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement|Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité|Collecter l'ensemble des justificatifs clients|Ecouter les besoins des clients|Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée|Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques|Conseiller le client lors des négociations avec la banque|Favoriser l'entente, la collaboration

Organiser son travail selon les priorités et les objectifs|Faire preuve d'autonomie|Etre force de proposition|Faire preuve de rigueur et de précision

Evolution du marché immobilier|BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance|Diplôme de l'Ecole nationale d'assurances|Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)|Master Droit des assurances, banque, finance, assurance...|DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation|Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité...)|BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle...|Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance|Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle|Analyse des risques financiers|Techniques de négociation avancées|Diplôme d'école de commerce|Diplôme d'école d'ingénieurs